近期基金净值跌幅榜,基金跌幅1.77%怎么计算损失

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单个基金的涨跌幅计算近期基金净值跌幅榜:

近期基金净值跌幅榜,基金跌幅1.77%怎么计算损失

近期基金净值跌幅榜,基金跌幅1.77%怎么计算损失

日涨跌幅 = (当日基金净值 - 上一个交易日基金净值)/上一个交易日基金净值

例:当日基金净值1.1035 上一个交易日基金净值1.0892

日涨幅 = (1.1035-1.0892)/1.0892 = 1.3129%

若:当日基金净值1.1035 上一个交易日基金净值1.1228

日跌幅 = (1.1035-1.1228)/1.1228 = -1.7189%

同理:周涨跌幅 = (周最后一个交易日基金净值 - 周第一个交易日基金净值)/周第一个交易日基金净值

为什么基金单日净值跌幅会超过10

基金不仅单日跌幅会超过10%,单日涨幅也有会超过10%,三种情况下,基金的单日净值涨跌幅有可能超过10%。

一、分级基金B,即杠杆基金。分级基金指在一个投资组合下,将母基金拆分成两级或多级份额的基金,风险与收益表现有一定差异。常见的两级分级基金,母基金拆分成A和B份额,A为约定收益类,B为杠杆份额类。

举例说明,母基金成立之初份额为1000万份,A份额和B份额各500万份,单位净值为1元,A约定年化收益率为6%(日增长0.016%),剩余盈亏均为B。

成立首日母基金上涨10%(持有股票全部涨停),总资产增到了1100万元,总盈利100万元,A不受涨跌影响,日涨幅为0.016%,当日盈利500*0.016%=8万元,其余92万元盈利均归B,当日涨幅为92/500=18.4%。

反之,如果成立首日母基金下跌10%(持有股票全部跌停),资产萎缩到900万元,总亏损100万元,A日涨幅仍为0.016%,当日盈利还是8万元,B首先要补贴8万元给A,还要承担100万元的亏损,B的总亏损达到108万元,当日跌幅为108/500=21.6%。

二、股市接连大跌,机构大额赎回。近期股市风云突变,自6月中上旬开始呈现连续下跌行情,如果某个基金规模不够大,单日有多家机构同时大额赎回,达到基金赎回上限,部分资产只能等到次日变现,导致基金单日净值跌幅加大,出现10%以上的跌幅。

三、投资于境外资产的基金。比如DQII基金可以投资境外的股票、债券等有价证券业务,而一些国家是没有单日涨跌幅限制的,因此投资于这些证券资产的基金单日涨跌幅就可能超过10%。

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